中国客户的款项逾期了，怎么开口跟进？

先确认款项卡在哪一步

款项未到账，只说明你还没有收到钱，并不能直接说明原因。先检查自己的收款记录，以及双方是否真的约定过付款日期。没有约定日期时，应该询问付款安排，不要直接称为逾期。

对中国客户来说，与你对接项目的人可能并不是实际处理付款的人。可以请联系人向财务确认下一步。不要猜测对方银行一定需要什么材料，让付款方说明这笔交易具体缺什么。

• 扣除已经实际收到的款项，确认待收余额。
• 核对之前提供的收款人、币种和付款信息。
• 询问是否缺少商业账单、合同或其他材料。
• 确认由谁跟进付款申请，以及预计什么时候处理。

截图可以帮助识别约定或历史付款，但不要假设它能够替代客户所需的所有材料。提供你已有的记录，并询问还需要什么。这里提到的 commercial invoice 是商业账单，不应直接等同于中国的税务发票。

可以直接使用的邮件

只有在日期已经约定且确实已过时，才保留模板里的到期描述。高亮内容需要替换成你核对过的事实。

发送前请替换高亮内容，也可以使用生成器定制你的提醒。

避免哪些说法

沿用客户习惯的沟通语言。双语邮件适合内部转发的场景，但不是面对中国客户时的固定要求。两种语言里的金额、币种、日期和请求应保持一致。

客户回复后怎么办

对方承诺了付款日期。 表示感谢、记录日期，并暂停提醒。到约定日期后先核对收款账户，承诺付款不等于已经到账。

对方说已经转账。 请其提供转账日期、金额、币种和参考号，再与自己的账户核对。调查期间不要要求对方重复付款。

对方索取材料。 确认具体材料、接收人以及是否还有其他阻碍。补充材料后，再确认预计付款时间。

对方对金额有异议。 暂停常规催款，核对约定范围和历史付款，找到差异，并书面确认下一步。

常见问题

一定要发双语邮件吗？

不需要。优先使用合作过程中已经采用的语言。双语只是方便联系人或财务理解的选项，对不熟悉的表达应先核对再发送。

没有开过 Invoice 怎么办？

仍然可以就已约定的款项沟通。说明项目和已有记录，并询问对方付款需要什么。可以参考没有 Invoice 时怎么催款。

多久之后再提醒？

根据客户确认的日期安排，并先核对收款账户。如果日期已过且没有新进展，可以简短跟进。如果客户已经回复或提出争议，应先处理回复，再决定后续提醒。